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Comme tous les professionnels, les conseillers financiers peuvent faire des erreurs en matière de service client. Cependant, la confiance et la satisfaction du client sont particulièrement importantes dans ce domaine. En fin de compte, si un client n'est pas satisfait de la façon dont quelqu'un gère son argent, il se rendra très rapidement dans un autre endroit. Découvrez comment les conseillers financiers peuvent corriger les lacunes courantes du service client.
Offrir un accès plus large à l'information
Souvent, les clients ne comprennent tout simplement pas l'étendue des options d'investissement. Les marchés privés ne sont plus réservés aux seuls investisseurs à très haut capital. La formation des clients sur les options d'investissement grâce à un contenu utile leur donnera les connaissances nécessaires.
Expliquez les avantages de vos outils technologiques
Des consultants expérimentés ont accès à de nouvelles technologies qui leur permettent d'améliorer leur capacité à servir les clients. Certains consultants n'expliquent pas à leurs clients en quoi ces outils leur apporteraient des avantages quantitatifs.
Demandez aux clients les nouveautés
Commencez chaque réunion en demandant à votre client ce qui est nouveau dans sa vie, si ses objectifs financiers ont changé et quelle est son opinion sur le fonctionnement des stratégies financières actuelles. Une telle communication, en comparaison avec des stratégies prédéfinies, conduit souvent à un regard beaucoup plus informé et à des relations efficaces.
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Fournir des commentaires des clients
Assurez-vous que chaque e-mail ou contact que vous avez avec vos clients est pertinent. Assurez-vous que vos contacts sont personnalisés, pertinents, compréhensibles et efficaces. Soyez un consultant compétent pour que vos clients sachent que vos messages sont toujours importants et utiles.
Écoutez les clients
Les conseillers financiers doivent toujours écouter les problèmes de leurs clients dans leur travail et ne jamais essayer de proposer leur propre plan. Les consultants doivent éduquer leurs clients et les engager, créant des relations dans lesquelles ils peuvent les conduire en tenant compte des intérêts et des objectifs de leurs clients.
Développez un plan holistique pour votre client
Au lieu d'une vision holistique de la vie du client, certains consultants se concentrent sur les investissements ou les produits qu'ils peuvent offrir afin de recevoir de l'argent pour eux. Le problème dans ce cas est qu'il leur manque ce qui est le plus important pour le client. Le conseil doit être une pratique holistique, pas orienté produit ou investissement.
Numérisation et virtualisation des services
Offrez aux clients la possibilité de soumettre des documents en ligne. Ajoutez également de la flexibilité à votre emploi du temps (et supprimez les barrières liées à l'emplacement) en faisant des réunions virtuelles une option pour tous les clients.
Anticiper les besoins des clients
Le service client s'appuie de plus en plus sur une approche individuelle. Les conseillers financiers (et d'autres professionnels) investissent dans des technologies qui les aident à comprendre les désirs, les besoins et le comportement de leurs clients avant même que ce client ne sache ce qu'il veut.
Gardez d'abord les intérêts des clients
Certains des consultants, même des entreprises entières, n'atteignent pas la cible, c'est qu'ils n'agissent pas dans l'intérêt de leurs clients. Il est nécessaire d'impliquer un consultant fiduciaire qui est légalement responsable d'agir dans le meilleur intérêt du client dans toutes les relations. C'est la clé d'une relation transparente avec un consultant et c'est un élément important de la planification financière.
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